【财讯】河南安阳宣判一惊天集资大案 5万人被骗433亿元

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河南省安阳宣布“惊天集金大事件”，5万人被骗了433亿元

江苏警察来源:澎湃情报问政

出来，我总是还给你。

非法集资买的香车宝马奢侈品，

还给你……

最近，发生了金额超过433亿的收款事件，迎来了一审判决。

据大河网报道，河南省安阳市中级人民法院日前在汤阴县人民法院刑事法庭公开判决河南省超过公司集团实际控制人的杨清河筹款欺诈、贷款欺诈事件，杨清河一审被判无期徒刑，没收了个人所有财产。

收款欺诈共计433亿元，达5万多人

5月22日下午3点30分，汤阴县人民法院法庭，随着清脆的法槌声，杨清河被告被带到法庭。

据中新网报道，1967年8月出生的杨清河担任过河南省第十一届人民代表大会常务委员会、河南省工商联副主席、安阳市第十二届人民代表大会常务委员会、安阳市工商联主席、安阳市总商会会长等多项职务。

从1988年到年，杨清河自己或其他人成立了安阳市读书的公司、安阳市为运营商中介有限企业、安阳市殷商文化传达有限企业、河南省为运营商集团有限企业、实业有限企业等77家企业、团体，杨清河为上述企业、

根据审理，从1992年1月到年11月，杨清河未经国家金融管理部门批准，以借书押金、诚实资产管理、房地产投资、煤矿投资、购买预约、原煤预定、超过人基金等形式发表广告、召开记者招待会等方法。

到事件为止，超过集团，集资群众的本金共计吸收了433亿元，达到了51354人。 其中，投资煤矿、房地产、金矿的资金为10.05亿元，其他大量筹款用于支付本利息、社会捐赠、房地产、车辆、金币、文物、工艺品、书画，处理高尔夫会员等方面的支出。

贷款诈骗2.4亿元

集团付不起金纳金，重大资金不赔偿债务后，杨清河知道集团承担巨额债务，没有偿还能力，隐瞒上述事实，年6月建设彰德府威尼斯形象(彰德府购物中心)的第一期股票 采用虚假财务报告和三方监督管理协议，以非法集资建设的赃物不动产为抵押，以安阳彰德府置业有限企业的名义向光银行黄河路支行贷款1.9亿元。

年3月，杨清河再次编造了超过城市广场项目借款的建设虚假理由，采用虚假财务报告，抵押了非法集资建设的涉案赃物房地产，河南省以超过运营商集团有限企业的名义在光银行郑州黄河路支行支付了5000万元

骗取上述两笔贷款后，从年6月到年10月，超过集团原资金、贷款资金、其他资金收入共计3.57亿元，支出资金，共计3.21亿元，其中生产经营支出7807万元，其他资金为银行贷款本金和利息

用低价白酒支付融资利息

另外，从年11月到年11月，集团资金链断裂后，为了掩盖其集资欺诈债务总额，杨清河通过与他人购买低价白酒高价结算集资票据的方法回收683.6万元的集资票据，抵消杨清河的集资债务

据中国基金报报道，集团资金链断裂后，为了掩盖其筹款欺诈债务总额，杨清河与他人购买低价白酒抵押筹款票据，抵消了杨清河的筹款债务。

据法院称，从去年11月到去年12月，杨清河和张海生协商后，张海生召集了超过集团的26名员工入股，以25万元的价格从泸州藏年龄酒业有限企业购买了2328箱白酒( 6瓶/箱)。

利用筹款人急于金纳的无力心理和对白酒价格的错误认识，其中向超过集团的筹款人支付购买223万元2055箱02瓶白酒领取80%的筹款票据和20%的现金(合166万元)的方法，

从年1月到年11月，杨清河又用同样的方法向李四兵、申正义筹款群众指示金纳，受益匪浅。 杨清河与他人合作诈骗金额共计650万元以上。

超过集团以高额收益为卖点的非法集资企业不止这些。

ebo、中晋、泛亚系、还有善心汇等非法集资比一个个疯狂。

现在，我们和苏一起看看他们是如何从“神话”变成“俘虏”的

“e租宝”事件

年12月16日，公安机关对“e租宝”网络金融平台及其相关企业因涉嫌犯罪问题依法立案侦查。 最近，全国各地的关联企业、子公司也相继做出判决。 经过两年半，遍布31个省市，涉案金额达到762亿，未兑付金额达到380亿的e租宝，终于彻底尘埃落定。

据不完全统计，e租宝已经有几十起判决案件，一百多人受刑，罚款金额达到20亿美元以上。 现在，北京、上海、天津、重庆、浙江、湖北、湖南、安徽、陕西、江西、广东、吉林、辽宁等13个省市相继判决了很多诉讼案件。

年11月29日，北京市高级人民法院依法对安徽华诚控股、华诚国际控股有限企业及礼仪、丁甸、张敏等26人集资欺诈、非法吸收公众存款上诉案件二审作出公开判决，驳回上诉，维持原判。

到目前为止，e租宝主体案件已经于年9月12日判决，北京市第一中级人民法院依法对该案件作出一审判决，对曹诚国际控股集团有限企业以集资诈骗罪、贵重金属走私罪几罪处罚，说罚款人民币18.03亿元 对安徽霞诚控股以集资诈骗罪判处罚款人民币1亿元的礼貌集资诈骗罪、走私贵重金属罪、非法持枪罪、犯跨境罪处罚、判处无期徒刑、剥夺政治权利、终身个人财产人民币50万 丁甸因集资诈骗罪判处无期徒刑，剥夺政治权利终身并处罚金人民币7000万元。 然后，分别以集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪、走私贵重金属罪、跨境罪，判处张敏等24人有期徒刑15年至3年，剥夺了政治权利和罚款。

“昆明泛亚有色”事件

被称为“世界上最大的稀有金属交易所”的昆明泛亚有色金属交易所持续了数年的疯狂包围资本游戏。 最终资金链断裂，20多个省22万投资者的430亿元资金难以收回。

从工商登记系统中记载的泛亚合作伙伴登记合作公司的新闻来看，大部分是年、年新登记的公司。 而且，这些公司有两个共同的好处。

不管注册资本是几千万元还是几亿元，实际认捐资金总是0元。

“0元合作公司”冠以“潘雅”之名，投身于潘雅模式吃“唐僧肉”。

年6月22日，公安机关依法逮捕了单九良等19名主要犯罪嫌疑人，调查了包括7万吨有色金属在内的几个涉案资产、资金。

他管理的企业甚至发售了收益率达到400%的产品……

在为个人浪费了近5亿元之后，渴望住在豪宅汤臣一品的金融新贵迅速被捕，被认为是身份象征的豪宅也在判断价格2000万元以下进行了网络拍卖。

经过上海公安经检部门验证，中晋系累计向2.5万投资者非法吸收金额累计接近399亿余元，未兑付金额52.6亿元，投资者达到1.28余万人。

年4月，实际统治者徐勤等人出国时在机场被拦截，其余20个组织的核心成员也全部被捕。

年10月，中晋事件搜查结束后交给检察院，涉嫌徐徐勤等集资欺诈。

善心汇案

张天明把自己包装成“大慈善家”“经济学家”。 事实上，他从中学辍学，没有研究过经济学。 年5月以来，张天明等人通过构建“善心汇丰互生大系统”平台，使会员得到了长足的发展。

我喜欢策划社会活动，组织慈善捐赠，去提高自己和善心汇露出度的全国各地考察贫困的乡村，入股收购濒临破产的公司的唐装，总是面带笑容……这些是张天明惯用的包装方法。

但是，他吹嘘的“慈善”和“高回报”的模式实际上是打破东墙来弥补西墙。 新会员的钱支付旧会员的利息和短期收益，没有人投入钱，新会员投入的资金不能支付旧会员的利息和本金，资金链断裂的话，模式就会崩溃。

年7月，《善心汇》因涉嫌调查特大邮购事件，张天明等多名嫌疑人依法采取了刑事强制措施。

年9月，张天明因组织、指导邮购活动罪被捕。

7月25日，善心汇组织者张天明对事件的民警说。

用这些各种手段得到集资参加者的钱，最终逃不掉的是监狱的灾害。

从e租宝到中晋、泛亚系，再到善心汇等，影响范围广，金额大，人数多，在世界上很少见。

一个个映入眼帘。

警惕！ 不可靠的投资品有什么共同点？

第一，通常约定固定收益

无论这些不可靠的投资品的具体形式如何，销售员往往强调卖给投资者的过程中没有损失，保证固定利益。 但这是理想化的，不能兼顾安全性和收益率，有收益就一定有风险。 国债也有风险，更何况这种来源不明的机构。

实际上，约定固定利益、保本利益违反了我国的有关监督管理规定。

第二，收益率通常很高

不可靠的投资品收益率越高越惊人，比如中晋系以10%-25%到40%的高收益率自居，远远超过市场平均收益率。

但是，综合观察大类资产截至2008年12月31日的近10年收益率可知，平均年收益率都在10%以下，收益率最高的房地产的平均年收益率为7.79%。

以股票为例，上证综合指和深证成指过去十年的年化收益率都在5%-6%之间，包括上证市场规模最大、流动性最高的蓝股在内的上证50年化收益率也只有7.19%。 但是，股票资产近250周波动率在20%以上，比债券、商品等资产风险高得多。

风险最低的债券年化收益率都很低，上证国债为3.28%，中证企业债务为5.25%。

由此可见，高收益率低风险是巨大的投资欺诈，在当前各类资产市场收益率低的情况下，承诺10%以上收益的短期产品基本上是欺诈。

无论哪个金融产品，无论包装多复杂，都一定有基础的物理资产。 否则，这个产品是被动的水。 基础资产不明，基础薄弱，上层产品随时都会崩溃。

但是，许多网络贷款产品往往将许多底层资产打包成新产品，使投资者无法直接知道底层资产是什么。

其基础资产也是信用贷款、费用金融、车贷、住房贷款、应收账款转让等，其基础很弱，资金回收周期可能很长。 此外，许多投资机构不希望向顾客提供所有的基础资产清单，认为没有必要。

规范化的金融产品尽管结构设计多而复杂，但仍有容易变化的基础资产得到保障。

第四，新旧，借庞融资

许多投资陷阱初期收益率还不错，但大部分欺诈的背后都有新的老庞融资。

庞氏骗局意味着初期必须先转移资金，怎么办呢？

让初期投资者尝到甜头，让他去推广，拉新人吧。 等到进来的人更多了，卷着钱跑对筹款人最有利。

综合看这些投资欺诈，往往具有发行、募集规模在短时间内急剧增加的优点。

说了这么多，其实道理很简单，世界上永远没有免费的午餐。 当你认为投资产品可以躺下赚钱的时候，你的钱袋可能已经打开了。

苏再次注意到了

天上没有落馅饼

你还有什么样的虚假推广，

高额回扣，

租了一个新的旧平台抱有幻想

下一个受害者可能是你。

综合:中央视网

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