【财讯】涉案金额300余亿 北京警方破获特大跨境地下钱庄案

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资料来源:证券公司中国

1月21日，据北京公安局报道，北京澳门警察共同破门特大跨境地下金庄事件，嫌疑犯非法改造pos机作为赌徒现金，涉案金额达到300亿元。

经过前期细致的手感，起草2月后，北京警察于1月7日出动共计100人的警力，在北京、河北、湖北、广东、澳门等地同时逮捕前期摇滚人员，一举逮捕犯罪嫌疑人39人，相关资金人民币1.5亿元，港币2400 另外，据北京市公安局介绍，这件事开辟了北京和澳门警察共同打击跨境地下钱庄的先河。

事实上，地下钱庄的非法经营活动被掩盖了，因此中国地下钱庄的数量和资金吞吐量很难准确地统计。 从公安机关侦查的典型事件来看，有点地方地下钱庄的经营已经形成了一定的规模，办理的资金数额巨大。 据统计，年全国公安机关揭发地下钱庄重大事件380多起，逮捕犯罪嫌疑人800多人，落下犯罪窝点500多起，涉案交易总额超过9000亿元。

与其他犯罪类型相比，地下钱庄没有显性的外在纠纷。 犯罪手段和妙招容易改变，设置了沉重的烟幕弹，扰乱了搜查的视线，增加了破案的难度。 但是，其中大量的“运钱方法”高度相似，掩盖了资金的“暗潮流动”，领域的人们分解析出了四种方法:大量账户混淆资金流动； 以幽灵企业为幌子，伪造发票，进行虚构交易的敲门方法，平行交接； 家族经营，职业团体出现。

非法改造pos机为赌客兑现，涉案金额达到300亿人

据北京市公安局报道，去年1月7日，北京警察和澳门警察共同揭发了涉案金额达到300亿元的跨境地下钱庄事件，逮捕了39名嫌疑犯。

据悉，北京市公安局前期在徐某发现地下钱庄犯罪线索情况后，成立了由经侦探总队主导负责的专门署。 之后，专业小组分析了大量涉案账户、交易数据，对相关人员和组织进行了细致的触摸后，正确掌握了对方的犯罪事实——该涉案小组在国内注册了pos机，非法转移到澳门后，组织成员前往澳门

在确定了以徐先生为首的39名核心集团成员和数百名违纪港币、澳门货币的发卡商之后，去年11月，北京警察以徐先生等人的非法经营罪立案搜查。

北京市公安局称，由于此案人员多、地区广、资金大，犯罪嫌疑人每天频繁出入粤澳两地。 实时控制嫌疑犯轨迹，全面查明事件事实，专家小组在珠海市设立了前线司令部，与珠海有关部门建立了通报机制，掌握了相关人员往来粤澳两地的动态。 前线指挥部还协调澳门司警察局，对澳门集体犯罪基地、活动轨迹、犯罪事实等全面固定取证，为统一收集网提供了有力的支持。

1月7日，北京警察出动100人警力，在北京、河北、湖北、广东、澳门等地同时逮捕前期摇滚人员，一举逮捕犯罪嫌疑人39人，相关资金人民币1.5亿多元，港币2400多万元，现场港币现金400多万元。

北京市公安局表示，此次事件的成功侦查表明了北京和澳门警察共同打击跨境地下钱庄的先河，北京警察打击经济犯罪，防范金融风险，护卫经济快速发展的能力和决心。 下一步，北京警察将继续开展案件串并、深挖审查、证据固定等事业，进一步调查犯罪事实，与北京外汇管理部门等行政机构合作，实现案件全链打击，全力维持首都金融秩序。

很难正确地统计地下钱庄的数量和资金吞吐量

“地下钱庄”是游离于金融监管体系之外的非法金融组织，利用或部分利用金融机构的资金结算互联网，从事外汇非法买卖、跨国(境)资金转移、资金储蓄贷款等非法金融业务。 公安领域的人分解，地下钱庄的非法经营活动比较隐蔽，中国地下钱庄的数量和资金吞吐量很难正确统计。

从公安机关侦查的典型事件来看，有点地方地下钱庄的经营已经形成了一定的规模，办理的资金数额巨大。 根据官方数据，年，全国至少从170余起解决了重大地下金庄、洗钱案件，涉案金额为8000多亿元这两个数据与去年同期相比又双双上升。 据统计，年全国公安机关揭发地下钱庄重大事件380多起，逮捕犯罪嫌疑人800多人，落下犯罪窝点500多起，涉案交易总额超过9000亿元。

近年来，监督管理层对地下钱庄的打击处于高压状态。 据公开新闻报道，年以来，特别是边境(下例黑龙江七台河市、广西钦州市等)特大地下钱庄事件受到调查。

年1月，广西钦州公安成功侦查了该地第一起重大跨境地下钱庄事件。 年4月28日，金融部门通报钦州市公安局，发现钦州开设的广西某贸易有限企业银行对公共账户的日常资金交易有重大疑问，初步怀疑该客户利用开设的幽灵企业进行非法经营活动。 钦州市公安局初步调查显示，与这家贸易企业相关的账户有20多万个，流动资金达800亿元以上。 后来解决了这一重大地下金庄事件，共逮捕了19名犯罪嫌疑人，丢下了3个犯罪集团，没收了涉案银行卡、车辆、电脑、编码器等犯罪工具，涉案金额达到20亿元。

黑龙江省七台河市公安局最近侦查了多个犯罪交叉的特大系列地下金庄事件，落下13个地下金庄，涉案流动资金超过万亿元。

更早之前，年1月，河北唐山公安机关破坏涉案金额达到人民币400亿元的特大地下钱庄事件，破坏4个深圳从事外汇非法贩运的地下钱庄，逮捕犯罪嫌疑人17人，冻结账户2074个，资金人民币3.4亿余元 年3月，深圳公安机关侦查“邱某华地下钱庄事件”，调查的涉案金额达到人民币144.6亿元。 年11月，广东公安机关揭发广东韶关“816”特大地下钱庄事件，明确涉案金额200多亿元。

钱庄是资金的“黑洞”。 中央银行法司法二处副处长张念曾经认为，地下钱庄的存在使大量资金游离于金融监管体系之外，大大降低了外汇管理和外汇统计分解的比较有效性，而且地下钱庄已经成为一系列犯罪活动的“共犯”，其存在也是腐败分子

年6月，中央银行官网上，中央银行副行长、网络金融风险专项整治事业指导小组组长潘功胜率领的团队赴公安部，与副部长孟庆丰进行网络金融风险专项整治、地下钱庄及非法外汇交易平台打击等关系状况

中央银行、公安部进一步加强合作合作合作，加强新闻数据交换和从业联系，提高对相关行业重大违法犯罪活动的行政处罚和刑事打击力度，开展广泛的推广教育，构建监督管理的长期机制，金融乱象

“搬钱的方法”相似，隐瞒资金溢出

根据整理中国裁判文书网的公开新闻整理，过去长期以来“地下钱庄”的非法例子频发，其中大量的“搬钱方法”高度相似，隐藏着资金的“暗潮”。

上海市公安局人士写了一篇文章，指出地下钱庄已经呈现出明显的抬头扩张倾向，分布情况呈现出“点多面广”的特点。 与其他犯罪类型相比，地下钱庄没有显性的外在纠纷。 犯罪手段和妙招容易改变，设置了沉重的烟幕弹，扰乱了搜查的视线，增加了破案的难度。 以下四种是常见的方法。

大额账户混淆资金流动。

地下钱庄的实际管理者已经看到契机，往往“借”开了很多人的身份证账户，根据“银行卡”，利用网上银行、(智能手机)银行应用、第三者支付进行资金的层，。 从几层、几十层、几百层、几千层账户制造资金的电路或链接，以达到扰乱资金流动的目的。 公安机关介入调查时，不法分子的第一反应是放弃网银u盾等载体，妨碍资金的追踪。 例如，在辽宁丹东公安机关破门而入的金某特大跨境地下钱庄事件中，金某家，民警没收了银行卡70张、u盾40张、涉案账户40张，交易金额累计超过人民币200亿元。 广东韶关816特大地下钱庄事件。 犯罪组织隐瞒资金来源，为窃取200多名身份证开设虚假账户，实际管理的非法虚假账户达148个，遍及湖南、广东、福建等20多个省。

以幽灵企业为幌子，伪造发票，进行虚构交易

故意注册设立大量幽灵企业，采用真票、真票、真品和资金流伪造业务流程掩盖资金交换活动的幽灵进出口贸易企业，通过伪造发票、虚构交易，重新采用进口报关单，从银行、报关、税务等渠道

敲击方法，平行交割

“国内人民币、境外外汇平行交割”的相对敲门方法在跨境汇率型地下钱庄事件中很常见。 国内客户把钱交给地下钱庄，国内合作伙伴在网上迅速通知国外合作伙伴，根据汇率将相应金额的美元、欧元、英镑、港币等打入客户指定的境外银行账户。 资金没有发生“物理转移”，但实质上发生了“全员主体的变更”。

出现家族经营、职业团体

为了保持钱庄的隐蔽性，犯罪组织越来越以“血缘、村民关系”为纽带，建立家族性信用关系，家族化经营越来越明显。 年3月深圳公安机关破门而入的“邱某华地下钱庄事件”中，犯罪组织的主要成员邱某华、让某雄、梁某生、邱某京4人是同乡。 另一方面，集体职业化在地下钱庄事件中越来越出现。 有专门负责幕后组织推广、企划、转账、管理的专业团队，对外汇顾客也进行了流程化的严格审查。

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