【财讯】成千上万富翁炒白银一个月变成百万富翁

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今年3月15日，中央电视台3 15晚会揭露了许多交易平台设置“白银景点”陷阱给投资者造成巨大损失的欺诈。 央视在3 15这个时机集中曝光，证明了这种交易受到广泛关注，证明了这种欺诈非常典型。

但是必须指出，这种欺诈不是欺诈，而是投资欺诈。 这个行业与顾客权益保护相关的法律无关，根据证券期货等投资行业的法律被规范。 据记者介绍，年初，国内法院开始受理因投资“实物”金银而引起的纠纷的民事案件。 这类案件是新案件，尽管法院命令投资者归还本金是大势所趋，但投资者维权之路并不容易。

炒银的受害例子

例1

上海吕先生三年炒“白银”造成250万元以上的损失，伤害了两个朋友

今年2月，记者收到了上海吕先生的投诉。 吕先生从1996年开始股票投资，去年10月，通过朋友在青岛华银这家贵金属投资企业开户，不到8个月就投资了56万美元的损失。 在交易过程中，青岛企业上海某企业负责人方面的某积极游说吕先生作为中介商，代理了顾客开户业务。 吕先生投资70万元以上成立了代理企业。 一家告知代理商除了赚顾客交易手续费外，还可以分头寸。 吕先生认为这种方法有违创业最初的目的和商业道德，与青岛华银企业的其他会员单位签订了只收取手续费的代理合同。 吕先生意外的是，吕先生的2个朋友开设了账户，在青岛华银企业炒作“白银景点”，在后交易系统中经常发生卡盘、滑块、网络延迟等无法正常订货的异常事态。 不到两个月，一个投入的10万美元只剩下1600元，另一个投入的65万美元只剩下1.9万元！ 吕先生最初认为投资者因方法不好、经验不足、行情评价错误等自己的原因而吃亏，后来听了之后，发现手头炒金银等现货几乎都是赤字。 吕先生经过调查发现完全不存在青岛华银企业所推广的政府批文。 吕先生从交易软件的提供者那里发现，交易软件的后台完全由青岛华银企业管理，顾客的大量利润和金钱会自动报警，吕先生意识到这是投资的陷阱。 吕先生到处投诉，去青岛找借口也被对方嘲笑。 吕先生在近三年炒了“白银”，赔偿了，开办了企业，损失了250万元以上，不得不卖掉不动产还债，生活陷入了困境。

例2

在“现货银行涨价就能盈利”的诱惑下，南京张在两个月内损失了42万美元

南京小张告诉记者，他是一家知名证券软件提供商的忠实顾客，非常信任这家上市公司的软件服务。 年末，张先生通过自称是该软件供应商的营业员的销售电话，据说该上市企业在上海设置的子企业全资收购了天津某贵金属交易企业。 该天津贵金属企业是天交所的会员单位，有政府批准文件，可以经营“实物白银”。 业务员说，“现货白银”可以双向交易，涨价也能盈利，可以用一定比例的资金进行杠杆操作，小博大。 基于对该上市企业的信任，张先生通过网络在该天津企业开户，从年12月到年1月不到2个月就损失了42万元。 张先生发现天津企业在开户和交易过程中存在多种违反行为。 张先生与这家天津企业及其代理商进行了多次谈判，但没有收回损失。

例3

江西谥号是企业职员，炒现货期间持续投资，结果损失一百万元

江西谥就这样“外套”。 年1月初，他在单位工作时，突然接到业务员的销售电话，问他是否知道“实物白银”。 谥号不理解业务员说开户，不用做实际交易也能慢慢理解。 而且，这个交易平台必须得到省政府的批准，交易资金绝对安全合法。 谥号受不了业务员的再三游说，在广交会的某会员单位开户，放入金3万元炒白银，交易保证金的比例为8%。 谥氏没有经验，不到一周就损失了四千元以上。 据业务员说，资金太小，操作困难，想办法增加资金量，3、5、10万人是合适的。 谥氏追加了资金，殊不知不到三个月就损失了63万美元！ 谥不服，转战江苏南京某平台，创造了33倍的杠杆。 该平台提供的“指导教师”，从5月到7月有行情，与系统订货将大大受益。 谥号再次筹集资金炒了银，意外于年6月7日“非农之夜”遭遇强制平仓，1分钟内损失37万美元！ 同年8月，谥昭的交易账号又充满了两次恶意，第一次存款第二天有13万美元以上的损失，第二次账户内的4万美元以上被刷后只剩下6千美元以上。 后来谥号又在北京和安徽的某个平台炒银回书，都处于类似的情况，吃亏也赚不到钱。 谥先生因为炒了“银”，卖掉了不动产，欠了很多债，生活陷入了谷底。 为了追回损失，谥去南京两次，和其他损失投资者找交易平台协商谈判，但没有结果。 谥号向很多政府部门提交投诉资料也像泥牛沉海，杳无音信。

法制日报记者的调查显示，类似境遇的投资者不少，投资者损失少的有几千人，多的有几千人！ 有点损失的投资者在知名论坛上粘贴，自愿建立qq群，探讨维权方法。 也有以“想赌输”的态度，自认倒霉的投资家。

维权之路

被骗的投资者遭遇损失后，用心平气和的方法挽回投资损失并不容易。 少数损失少的投资者在交易平台或会员单位中引起“骚动”挽回了部分损失。 许多投资者，特别是损失额大的投资者，也有人采取即使多次去讨论也没有结果的过激手段引起了社会矛盾和事情。

维权之路为什么这么难？ 业内人士表示，常见的法律途径有刑事通报、行政投诉、民事诉讼三种。 据相关媒体报道，非法交易平台行业调查的刑事案件不多，比较有影响的是2004年上海联泰金产品有限企业的非法经营事件，2007年浙江世纪金产品有限企业的非法经营事件，年湖南维财大宗贵金属交易都是企业的 法院都认定相关经营者的行为构成了非法经营罪，判处被告人有期徒刑，而不是诈骗罪。 法院认定相关投资者参加赌博也有过失。 这是因为没有归还财产的判决，相关交易资金被法院处罚了。 调查非法交易平台需要省级政府出面，人民银行[微博]、证监部门、工商部门、商务部门等多个部门共同合作，走行政投诉之路容易陷入多头管理、职权不明的状态，难以取得实际效果。

那么，“实物白银”交易在民事上应该怎么认定呢？ 因此，本报采访了代理贵金属交易纠纷案件的北京市合川律师事务所的王德怡律师。 王律师在本报上表示:“现在市面上的‘现货’投资平台多为虚拟赌博平台。 一点不法分子成立投资企业，建立网站，定制电子盘交易软件，欺骗投资者黄金炒“白银”和其他贵金属、农产品或大宗商品，操作交易软件损失投资者，非法牟取暴利。 这些公司既提供交易平台又提供交易，充当裁判员和球员。 虽然被称为“实物”，但与实物相比有所不同。 首先，这种交易没有标的物的交付，也没有只有实物才有的物流、运输、仓库行为。 现货交易必然以转移目标物的所有权为根本目的，参与这种交易的目的只是价格上涨而获利。 其次，交易对象完全独立于商品或权益本身，规定了基于某个商品或权益在将来的某个时间和地点交付一定数量的标的物的合同。 第三，其风险率的控制方法、平仓方法和期货相似。 因此，这种交易的本质是卖空的非法期货交易，被称为“现货”是欺骗投资者的蒙蔽法，因为是吊羊头卖狗肉的欺诈推广。 ”。

投资者幸运的是，已经法院和仲裁机构陆续认定这种交易无效，命令返还投资者的本金。 “尽管司法道路需要时间和精力，但最终还是为部分受骗的投资者提供了可行的维权之路。 ”。 王德怡律师表示，“从事期货交易必须取得证监会[微博]批准的经营许可证，少数平台歪曲解读省政府金融进行的所谓批准文件，以此作为借口是无效的。 现在中国的合法期货交易所只有上海期货交易所、大连商品交易所[微博]、郑州商品交易所、中国金融期货交易所[微博]四个，其上市品种非常有限。 投资者要选择正规合法的期货交易场所进行交易，事先做好最重要的预防。 ”。

短评:市场整顿刻不容缓

继《国务院关于切实防止整理整顿各类交易场所金融风险的决定》(国发[ ] 38号)、《国务院办公厅关于整理整顿各类交易场所的实施意见》(国发[]37号)之后，年12月23日，证监会[微博]等6个部门 有些平台在成立和经营过程中得到了一些地方政府的避难，因此整理整顿的过程一定很困难。 但是，违法现货交易平台作为精心设计的新诈骗，倾家荡产，严重影响社会和谐与稳定，妨碍正常的市场经济秩序，刻不容缓地整理和整顿。

因此，本报也提醒投资者在选择投资产品之前要擦亮眼睛，不要上当。 即使不慎掉进陷阱，也必须巩固维权的自信，采取法律措施挽回损失。